武漢惠譽(yù)置業(yè)向招商銀行申請(qǐng)人民幣50,000萬(wàn)元的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，期限為36個(gè)月，利率采用中國(guó)人民銀行同期基準(zhǔn)利率上浮20%的固定利率。

　　一、擔(dān)保情況概述

　　公司全資子公司福星惠譽(yù)房地產(chǎn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“福星惠譽(yù)”)之全資子公司武漢福星惠譽(yù)置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“武漢惠譽(yù)置業(yè)”)于2014年2月20日與招商銀行股份有限公司武漢首義支行(以下簡(jiǎn)稱“招商銀行”)共同簽署《固定資產(chǎn)借款合同》(以下簡(jiǎn)稱“主合同”)，雙方約定，武漢惠譽(yù)置業(yè)向招商銀行申請(qǐng)人民幣50,000萬(wàn)元的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，期限為36個(gè)月，利率采用中國(guó)人民銀行同期基準(zhǔn)利率上浮20%的固定利率。2014年10月20日，公司擬向招商銀行出具《不可撤銷擔(dān)保書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保書(shū)”)，同意為武漢惠譽(yù)置業(yè)分期償還上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

　　根據(jù)公司2013年年度股東大會(huì)審議通過(guò)的《關(guān)于授權(quán)董事會(huì)審批公司為子公司以及子公司之間互相提供擔(dān)保的議案》，本次擔(dān)保事項(xiàng)在董事會(huì)授權(quán)范圍和期限內(nèi)，無(wú)需提交公司股東大會(huì)審議。

　　該項(xiàng)擔(dān)保已經(jīng)福星惠譽(yù)和武漢惠譽(yù)置業(yè)董事會(huì)決議及2014年10月20日本公司召開(kāi)的第八屆董事會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)。

　　二、各方基本情況

　　貸款人：招商銀行股份有限公司武漢首義支行，負(fù)責(zé)人肖磊，注冊(cè)地址湖北省武漢市武昌區(qū)首義路118號(hào)，成立于1994年10月24日，總公司注冊(cè)資本為人民幣25,219,845,601元，經(jīng)營(yíng)范圍：許可該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。招商銀行與公司及公司前十名股東不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　被擔(dān)保人(債務(wù)人)：武漢惠譽(yù)置業(yè)，系福星惠譽(yù)全資子公司，該公司成立于2009年5月25日，注冊(cè)資本人民幣6億元，注冊(cè)地址武漢市武昌區(qū)友誼大道118號(hào)，法定代表人譚少群，經(jīng)營(yíng)范圍房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、商品房銷售；房屋租賃；房地產(chǎn)咨詢服務(wù)(國(guó)家有專項(xiàng)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)審批后或憑有效許可證方可經(jīng)營(yíng))。截至2013年12月31日，該公司總資產(chǎn)570,976.19萬(wàn)元，凈資產(chǎn)179,154.22萬(wàn)元；2013年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入52,660.62萬(wàn)元，凈利潤(rùn)3,481.53萬(wàn)元(以上財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)已經(jīng)審計(jì))；截至2014年6月30日，該公司總資產(chǎn)526,287.47萬(wàn)元，凈資產(chǎn)187,492.45萬(wàn)元；2014年1月1日至6月30日實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入95,320.85萬(wàn)元，凈利潤(rùn)8,338.23萬(wàn)元(以上財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　三、擔(dān)保書(shū)主要內(nèi)容

　　(1)保證人：本公司(2)擔(dān)保方式：連帶責(zé)任保證擔(dān)保；(3)擔(dān)保金額：人民幣50,000萬(wàn)元；

　　(4)擔(dān)保期限：自本擔(dān)保書(shū)生效之日起至借款、墊款或其他債務(wù)履行期屆滿之日起另加兩年；

　　(5)擔(dān)保書(shū)生效：本擔(dān)保書(shū)于本保證人法定代表人/主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字/蓋名章并加蓋本保證人公章/合同專用章之日起生效。

　　四、董事會(huì)意見(jiàn)

　　本次擔(dān)保行為符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》(證監(jiān)發(fā)[2005]120號(hào))的有關(guān)規(guī)定，本次擔(dān)保有利于籌措資金，促進(jìn)城中村改造項(xiàng)目快速開(kāi)發(fā)。武漢置業(yè)為公司下屬全資子公司，董事會(huì)認(rèn)為本次擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)可控，公司擔(dān)保不會(huì)損害公司及股東的利益。

　　公司獨(dú)立董事認(rèn)為：武漢惠譽(yù)置業(yè)為公司下屬全資子公司，目前經(jīng)營(yíng)狀況良好，未來(lái)具有較強(qiáng)的盈利能力，隨著自身實(shí)力的不斷增強(qiáng)，其完全有能力償還到期債務(wù)。公司為其償付相應(yīng)債務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)可控，不會(huì)損害公司及股東利益。本次擔(dān)保事項(xiàng)符合公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展的原則，符合國(guó)家現(xiàn)行法律法規(guī)和公司章程關(guān)于對(duì)外擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定。

　　五、累計(jì)對(duì)外擔(dān)保及逾期擔(dān)保情況

　　本次擔(dān)保后，公司及公司控股(含全資)子公司累計(jì)對(duì)外擔(dān)保金額為人民幣766,576萬(wàn)元，其中：公司為子公司及子公司之間的累計(jì)擔(dān)保總額為766,576萬(wàn)元(占本公司最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的113.13%)，對(duì)其他公司的擔(dān)保金額為0，逾期擔(dān)保為0。

　　六、備查文件

　　1、本次擔(dān)保書(shū)；

　　2、福星惠譽(yù)、武漢惠譽(yù)置業(yè)董事會(huì)決議；公司第八屆五次董事會(huì)決議。

　　特此公告。

湖北福星科技股份有限公司董事會(huì)

二〇一四年十月二十二日